İstanbul'da kebapçıya IBAN üzerinden 'borç' açıklamalı dolandırıcılık tuzağı

IBAN üzerinden yapılan yeni dolandırıcılık yöntemine karşı uyarı

Dolandırıcılar, vatandaşların banka hesaplarına yanlışlıkla para göndererek onları suç ortağı haline getiren yeni bir yöntem geliştirdi. Tanımadığınız kişilerden gelen paraları iade etmek için başka bir IBAN'a göndermek, yasal soruşturmalara dahil olmanıza neden olabilir. Uzmanlar, hesaba gelen tanımadık paraların doğrudan bankaya bildirilmesi ve resmi iade sürecinin banka aracılığıyla yürütülmesi gerektiğini belirtiyor.

IBAN ile para transferlerinde açıklama kısmını boş bırakmak riskli

Yargıtay içtihatlarına göre açıklama içermeyen para transferleri hukukta borç ödemesi sayıldığından, dolandırıcılık durumunda parayı geri almak zorlaşıyor. Uzmanlar, EFT ve havale işlemlerinde açıklama kısmına mutlaka işlemin amacını yazmayı öneriyor. Şüpheli para transferlerinde ise ilk 15 dakika içinde bankaya bloke talebi iletmek ve savcılığa suç duyurusunda bulunmak önem taşıyor.

İstanbul'da esnaf IBAN açıklaması nedeniyle 75 bin TL zarara uğradı

İstanbul'da bir kebapçı, 50 bin TL'lik hizmet bedelini tahsil ederken dekonttaki 'borç verildi' ibaresini fark etmediği için icra takibiyle karşılaştı. Müşterisinin bu notu kullanarak başlattığı hukuki süreç sonucunda esnaf, ana paranın yanı sıra faiz ve avukat masraflarıyla toplam 75 bin TL ödemek zorunda kaldı. Uzmanlar, IBAN üzerinden gelen para transferlerinde açıklama kısmının mutlaka kontrol edilmesi ve şüpheli durumlarda 'iade' ibaresiyle işlem yapılması konusunda uyarıda bulundu.

İstanbul'da kebapçıya IBAN üzerinden 'borç' açıklamalı dolandırıcılık tuzağı

İstanbul'da bir kebapçı, müşterisinin IBAN üzerinden gönderdiği 50 bin liralık ödemenin açıklama kısmına 'borç verildi' yazması nedeniyle haciz şoku yaşadı. Hizmet bedeli olarak aldığı paranın borç olarak kaydedilmesi sonucu esnafın hesaplarına bloke konuldu. Uzmanlar, banka transferlerinde açıklama kısmının kontrol edilmesi ve şüpheli durumlarda 7 gün içinde yasal itiraz yapılması konusunda uyarıyor.

Banka transferi açıklama kısmına yazılan şakacı ifadeler hukuki sorun yaratıyor

Banka transferlerinde açıklama kısmına yazılan şaka içerikli veya suç teşkil eden ifadeler, yapay zeka destekli güvenlik sistemleri tarafından şüpheli işlem olarak işaretleniyor. "Mermi parası" veya "yasadışı işler" gibi ifadeler kullanan kişilerin hesaplarına bloke konulurken, adli süreçlerle karşı karşıya kalabiliyorlar. Uzmanlar, açıklama kısmının resmi evrak statüsünde olduğunu belirterek, mizahi ifadelerden kaçınılması ve paranın gönderilme amacının net bir şekilde yazılması gerektiğini vurguluyor.

IBAN ile ödemelerde açıklama kısmını boş bırakmak vergi riski taşıyor

İşletmelerin IBAN ile ödeme alırken açıklama kısmını boş bırakılmasını istemesi, kayıt dışı tahsilat ve vergi kaçırma şüphesi doğuruyor. Uzmanlar, bu uygulamanın hem işletmeler hem de ödeme yapan müşteriler için hukuki inceleme riski taşıdığı konusunda uyarıyor. Söz konusu yöntem, işlemlerin muhasebeleştirilmesini engelleyerek vergi incelemelerine zemin hazırlayabiliyor.